8 طرق للحصول على تمويل لنشاطك التجاري على الإنترنت

الكل يريد أن يكون كبيرا على الإنترنت. لم تعد التجارة الإلكترونية بديلاً عن الشراء في المتجر. كما تتوقع Shopify أن يصل نمو التجارة الإلكترونية إلى 4.5 تريليون دولار في عام 2021 ، فإن العثور على تمويل لسوقك على الإنترنت هو عمل جاد.

لقد فتح تطور التجارة الإلكترونية الكثير من خيارات التمويل. في هذه المدونة ، سنتعرف على الخيارات المتاحة لتمويل السوق ونختار الخيار المناسب الذي يتناسب مع عملك.

هناك بعض الأسئلة التي يجب الإجابة عليها لاختيار مصدر التمويل المناسب لعملك:

1. ما مدى سرعة احتياجك للمال؟
2. كم من المال المطلوب؟
3. كيف هو التاريخ المالي للعمل؟ هل هو جيد بما يكفي لإظهاره للمقرض أو المستثمر؟
4. ما الذي تبحث عنه للتمويل؟
5. هل تتطلع إلى دفع الفائدة أو تتطلع إلى التنازل عن حقوق الملكية؟

بمجرد أن تتأكد من هذه الإجابات ، دعنا ننتقل إلى خيارات التمويل.

1. التمهيد / بدء التوفير

إذا كنت تتطلع إلى تجربة فكرتك أو اختبار خطة عملك ، فمن الأفضل دائمًا استثمار أموالك الخاصة. يبحث العديد من الشركات الناشئة عن الاستثمار عندما لا يضخون أموالهم الخاصة في الأعمال التجارية. الميزة المميزة هي أنه لن يكون لديك أي دين مرتبط بشركتك.

في حالة السوق عبر الإنترنت ، استخدم منصة SaaS لبناء سوقك عبر الإنترنت ، ثم ابدأ في اكتساب العملاء بشكل عضوي. بمجرد أن يتم اختبار فكرتك ، وتبدأ في إجراء بعض المعاملات في النظام الأساسي الخاص بك ، ثم ابحث عن الاستثمار.

2. انضم إلى برنامج Accelerator أو Incubator أو Mentoring

مثالي لرجال الأعمال الجدد

يمكن لرواد الأعمال أو المؤسسين الجدد الاستفادة بشكل كبير من خلال الانضمام إلى برنامج حاضنة أو مسرع. الحاضنات القائمة على التكنولوجيا موجودة في جميع الولايات تقريبًا في الدولة. حتى أن هناك حاضنات على الإنترنت. تشمل المزايا توافر الموارد والأدوات والخبرة والصلات القيمة التي تساعد الشركات الناشئة في الوصول إلى مركز أقوى للحصول على التمويل.

3. تمويل الجماعي

الأفضل لبدء التشغيل التكنولوجي الجديد

بالنسبة إلى الشركات التقنية الناشئة الجديدة ، فإن التمويل الجماعي هو أفضل طريقة لجمع الأموال. يوفر التمويل الجماعي للشركات الناشئة مزيدًا من الحرية المالية عند مقارنتها بمصادر التمويل الأخرى.

تشمل منصات التمويل الجماعي الشهيرة Kickstarter و Indiegogo و GoFundMe. بعض هذه تسمح للشركات بجمع التمويل في مقابل حقوق الملكية.

4. خط ائتمان الأعمال

الأفضل لمصاريف العمل الإضافية

عندما تكون في المرحلة الأولى من بناء مشروعك في السوق ، لا يمكن للمرء تقدير النفقات المطلوبة على مدى فترة بدقة. ستلاحظ أن الأموال مطلوبة هنا وهناك وليس كلها في وقت واحد ، فخط الائتمان التجاري هو مصدر ممتاز للتمويل لنفسه.

يعتبر خط الائتمان التجاري مزيجًا من قرض مصرفي وبطاقة ائتمان. يسمح لك حد الائتمان بالسحب مقابل مبلغ تمويل تم الموافقة عليه مسبقًا ويتم دفع الفائدة مقابل هذا المبلغ المقترض فقط.

مزايا:
دفع الفوائد فقط على الأموال المسحوبة
ينطبق على مجموعة واسعة من الشركات
درجة الائتمان المنخفضة مقبولة
رأس المال متاح عند الحاجة

العيوب:
مطلوب التحقق من الوثيقة في كل عملية سحب
قد تكون هناك حاجة إلى ضمانات
معدل فائدة أعلى للحصول على درجات ائتمانية أقل

5. تمويل المخزون (تمويل أوامر الشراء)

الأفضل للشركات في فترة النمو غير المتوقع

يمكن أن تكون الأعمال التجارية عبر الإنترنت بطيئة. ولكن ، في بعض الأحيان ، هناك فرص لزيادة الطلب على منتجاتك ، وليس لديك الموارد اللازمة لتمويل العرض الخاص بك. لنأخذ مثالا. يتم تصوير أحد المشاهير بفرش سرير مفصل حسب الطلب ، وفجأة سترتفع طلباتك ، في هذه الحالة ، يمكن أن يساعدك تمويل المخزون. سيقوم المُقرض بتمويل جزء كبير من تكلفة الإنتاج للبائع أو الشركة المصنعة. ستدفع فائدة للمقرض الخاص بك.

مزايا:
سهل التأهل
لا يوجد ضمان شخصي مطلوب
تمويل مرن
جيد للشركات الناشئة

العيوب:
الرسوم مرتفعة
100٪ التمويل غير مضمون
تمويل قصير المدى
غير متوفر للأعمال الخدمية

6. تمويل الفواتير

الأفضل للشركات ذات التدفق النقدي غير المنتظم

يمكن أن تحتوي الأسواق على كلا النوعين من العملاء B2C و B2B. في حالة عملاء B2B ، من الطبيعي تمديد وقت الدفع للمشترين. هذا يمكن أن يجعل التدفق النقدي الخاص بك غير متساو مما يؤثر على الإنتاج. في هذه الحالة ، سيوفر لك المُقرض تكلفة مقدمة تصل إلى 85٪ من الفاتورة المستحقة. عند تحصيل الفاتورة ، ستتلقى الرصيد المتبقي مطروحًا منه رسوم المُقرض.

مزايا:
لا حاجة لانتظار مدفوعات الفواتير
الفواتير بمثابة ضمانات
بناءً على ائتمان الأعمال التي تم إصدار فاتورة بها

العيوب:
رسوم أعلى من التمويل التقليدي
الرسوم على أساس الوقت لتسديد الفواتير

7. قروض SBA

الأفضل للأعمال الراسخة التي تتطلع إلى التوسع

تضمن إدارة الأعمال الصغيرة هذه القروض. تقدم هذه الوكالة الحكومية ضمان قرض يصل إلى 85٪ من مبلغ القرض المكتسب من المقرضين المعتمدين من SBA - البنوك عادة. إن الحصول على قرض SBA ليس بالأمر السهل ويستغرق وقتًا طويلاً. درجة الائتمان الجيدة إلزامية للتأهل للحصول على قرض SBA.

مزايا:
معدلات فائدة معقولة
شروط الدفع الطويلة
أقل دفعة مقدمة

العيوب:
الأعمال الورقية المطولة
قد تكون هناك حاجة إلى ضمانات
أطول وقت للموافقة

8. فينشر كابيتال

الأفضل للشركات الناشئة ذات الأفكار التخريبية وطلبات رأس المال الكبيرة

إذا كنت تتطلع إلى الوصول إلى مستوى مرتفع وتحتاج إلى تمويل يصل إلى مئات الآلاف من الدولارات أو حتى الملايين ، فإن رأس المال الاستثماري هو الأنسب. يبحث أصحاب رؤوس الأموال المجازفة عن تلك الشركات التي لها تمايز كبير عن منافسيها. يسمونه "الاضطراب" ، أي تغيير طريقة عمل الشركات.

يعد الحصول على تمويل رأس المال الاستثماري طريقًا طويلاً يحتاج إلى الكثير من العمل الشاق. في حالة تمويل رأس المال الاستثماري ، لا تدفع أي فائدة للمبلغ المستلم ، بل يتم عرض حصة في الشركة على المستثمرين.

مزايا:
لا رسوم المطلوبة
طلبات رأس المال الكبير

العيوب:
يتم تقليل حقوق المالك
حرية مالية أقل

سواء كنت تمتلك بالفعل نشاطًا تجاريًا عبر الإنترنت أو تتطلع إلى بدء عمل جديد ، فمن المفيد أن تصبح رئيسك الخاص. أفضل طريقة للبدء هي التحقق من صحة فكرتك وتنمية معاملاتك ثم البحث عن الاستثمار. إذا كان التمويل هو الشيء الوحيد الذي يمنعك ، فهناك العديد من الخيارات المتاحة لكل نوع من أنواع الأعمال لتحقيق النجاح.

إذا كنت تتطلع لبدء مشروعك التجاري عبر الإنترنت ، فجرّب ذلك Yelo